En mercantil, pocas cosas duelen tanto como una factura que no se cobra. Has hecho el trabajo, has entregado a tiempo… y el cliente se esconde detrás de un “la semana que viene te hago la transferencia”. Mientras tanto, tu tesorería se resiente.
Este artículo no está pensado para estudiantes, sino para empresas y autónomos que sufren morosidad y necesitan soluciones claras. Vamos a ver qué puedes hacer cuando otra empresa no paga y cómo blindar tus contratos para reducir el riesgo.
En Madrid Salinas Abogados te asesoramos cuales son las mejores vías para cobrar tus facturas.
1. Antes de reclamar: ¿qué necesito tener en la mano?
Para reclamar con seriedad (y que el deudor vea que vas en serio) es fundamental tener ordenada la prueba:
- Factura emitida y correctamente enviada.
- Contrato, presupuesto aceptado o pedido donde se vea qué se pactó.
- Albaranes, partes de trabajo, entregas firmadas.
- Correos electrónicos o WhatsApp donde se reconozca la deuda o la conformidad con el servicio.
Si te falta algo, no significa que no puedas reclamar, pero sí que el asunto se complica. Por eso es importante trabajar siempre con documentación por escrito, aunque la relación sea “de confianza”.
2. Paso 1: gestión amistosa… pero con límites
Muchos impagos se resuelven con una llamada seria y un correo bien redactado:
- Recordando importe, concepto y fecha de vencimiento.
- Fijando un plazo claro para el pago.
- Ofreciendo, si te interesa, un plan de pagos corto (por ejemplo, en dos o tres plazos).
El objetivo es doble:
- Recuperar el dinero sin quemar la relación comercial.
- Dejar constancia escrita de que has reclamado y de que la otra parte reconoce –explícita o implícitamente– que debe ese dinero.
Si después de una o dos gestiones razonables el deudor sigue mareando, llega el momento de subir un escalón.
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3. Paso 2: requerimiento formal de pago
El siguiente paso es un requerimiento fehaciente (típicamente, burofax con certificación de texto y acuse de recibo). ¿Por qué es importante?
- Acredita que has pedido el pago de forma clara y con fecha concreta.
- Interrumpe plazos de prescripción.
- Prepara el terreno para un procedimiento monitorio o un juicio.
En ese requerimiento conviene:
- Identificar bien facturas e importes.
- Conceder un plazo final de pago (por ejemplo, 7 o 10 días).
- Advertir de que, si no se atiende, se iniciarán acciones judiciales con reclamación de intereses y costes.
En muchas ocasiones, solo con este paso serio y profesional el deudor entiende que la cosa va en serio y paga o negocia.
4. Paso 3: vía judicial para facturas impagadas
Cuando la vía amistosa se agota, hay que decidir si compensa ir a juicio. Aquí entran en juego cuantía, solvencia del deudor y urgencia de liquidez. A grandes rasgos, los caminos habituales son:
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4.1. Procedimiento monitorio
Es la herramienta estrella para reclamar facturas impagadas entre empresas:
- Se utiliza cuando existe documentación que pruebe la deuda (facturas, albaranes, contratos, correos, etc.).
- El juzgado requiere al deudor para que pague o se oponga.
- Si no se opone, se convierte en un título ejecutivo y se puede pasar directamente al embargo.
Es rápido y, bien preparado, suele dar buenos resultados, especialmente si el deudor no tiene una defensa jurídica sólida.
4.2. Juicio verbal u ordinario
Si el deudor se opone en el monitorio, o la estructura del caso lo exige, se pasa al juicio declarativo:
- Juicio verbal para importes más reducidos.
- Juicio ordinario para reclamaciones de mayor cuantía o con más complejidad (discusiones sobre cumplimiento del contrato, defectos en la prestación, etc.).
Aquí ya hablamos de demanda completa, prueba, vista… por eso es clave llegar con el asunto bien trabajado desde el inicio.
5. Medidas para asegurar el cobro: no solo se trata de “ganar el juicio”
Ganar una sentencia no sirve de mucho si la otra empresa está vacía o sin bienes a su nombre. Por eso, en determinados casos puede estudiarse:
- Embargo preventivo cuando haya riesgo claro de que el deudor se deshaga de sus bienes.
- Localización de cuentas bancarias, vehículos, inmuebles y otros activos.
- Investigación de posibles grupos de empresas o administradores que están usando la sociedad como “pantalla”.
Este tipo de estrategias exige analizar bien la situación patrimonial del deudor desde el principio. No es solo “poner una demanda”, es diseñar una estrategia de cobro.
6. Cómo reducir la morosidad antes de que aparezca
La mejor reclamación es aquella que no hace falta presentar. Hay decisiones contractuales que ayudan mucho:
- Condiciones de pago claras (anticipos, pagos a cuenta, vencimientos).
- Cláusulas de suspensión de servicio en caso de impago.
- Garantías adicionales: aval, fianza, pagaré, seguro de crédito… (conectando con lo visto en los contratos de garantía mercantil).
- Documentar siempre por escrito encargos, cambios sobre la marcha y ampliaciones de trabajo.
Muchas empresas se dan cuenta de que la mitad de sus problemas de cobro vienen de contratos vagos, acuerdos “de palabra” o correos desordenados.
7. ¿Cuándo tiene sentido acudir a un despacho como Madrid Salinas Abogados?
Hay tres momentos claves en los que un asesoramiento mercantil marca la diferencia:
- Antes de que aparezca el problema
- Revisando tus contratos y plantillas.
- Diseñando un protocolo interno de cobro (plazos, modelos de requerimiento, criterio para decidir cuándo judicializar).
- Cuando empiezan los impagos recurrentes
- Analizando cartera de deudores.
- Priorizando qué reclamaciones tienen viabilidad real de cobro.
- Enfocando monitorios y demandas donde haya más probabilidades de éxito efectivo.
- Cuando ya hay impago importante y el deudor “desaparece”
- Estudiando opciones de embargo y responsabilidad de administradores.
- Buscando soluciones que combinen negociación y presión jurídica.
En Madrid Salinas Abogados trabajamos con empresas y autónomos que necesitan algo más que “una carta estándar”. Cada caso se estudia con detalle para escoger la vía más eficaz, equilibrando coste, tiempo y probabilidad de cobro real.